EbankIT lança assistente de IA para transações bancárias na Microsoft Azure

A EbankIT, fornecedora global de plataformas de banca digital, anunciou o lançamento de um assistente de IA agética para transações bancárias, concebido para ir além dos chatbots de fornecimento de informações e passar à execução efetiva de operações, no âmbito dos controlos definidos pelas instituições financeiras. O assistente está construído na Microsoft Azure e ligado à plataforma de banca digital da EbankIT, permitindo realizar transferências, configurar pagamentos de contas, gerir o cancelamento de subscrições desnecessárias e controlar cartões através de linguagem conversacional natural.

Segundo a empresa, o assistente interpreta os pedidos, verifica as permissões e executa fluxos de trabalho completos nos sistemas centrais e conectados, funcionando em paralelo com os chatbots de apoio ao cliente já existentes. Entre as tecnologias utilizadas estão o Azure OpenAI (GPT-4.1), o Azure AI Speech e o Model Context Protocol (MCP) proprietário da EbankIT, que gere a autenticação do utilizador, a verificação de políticas, a confirmação do pedido e o registo da transação.

"A adoção de assistentes de IA pelos consumidores atingiu um ponto de rutura... os clientes bancários esperam cada vez mais interações conversacionais inteligentes, ao mesmo nível das que experimentam com as ferramentas de IA para consumidores em geral, e o assistente de IA da EbankIT responde exatamente a essa expectativa", afirmou Pedro Azevedo, diretor de produtos da EbankIT.

Controlos por instituição e auditoria integral

O assistente opera sob um modelo de controlo de várias camadas: confirmação explícita do utilizador para ações sensíveis, limites e critérios definidos pela instituição, separação de funções com controlo por perfil e registo completo das conversas, decisões e ações realizadas. A solução foi construída na Microsoft Azure com controlo de acesso baseado em funções, encriptação e trilhas de auditoria.

Como assinala a EbankIT, o produto pode ligar-se a sistemas centrais tradicionais, sistemas de pagamento, processadores de cartões, sistemas de prevenção de fraude e ferramentas de CRM, permitindo que bancos e cooperativas de crédito configurem requisos, fluxos de trabalho e quadros de controlo sem perturbar as operações existentes. O assistente suporta interfaces de voz e texto e pode ser integrado em aplicações móveis, banca online e ferramentas de centros de apoio ao cliente.

Nos casos de utilização apresentados, para a banca de retalho incluem-se movimentos de conta, agendamento de pagamentos regulares, regras de poupança, gestão de subscrições e controlo de fraude; para a banca empresarial, incluem-se análises de fluxo de caixa, gestão de utilizadores e acessos e identificação de lacunas de financiamento.

Porque importa

A iniciativa responde a uma procura crescente por interfaces conversacionais que não se limitem a responder a perguntas, mas concluam operações com segurança e conformidade regulamentar. Ao manter-se sobre os sistemas já em utilização, a solução reduz o risco de proyectos de substituição tecnológica e acelera a adoção de IA nas instituições financeiras.