Aon lança duas ferramentas de diagnóstico de riscos de propriedade e responsabilidade civil

A Aon plc, empresa global de serviços profissionais, lançou duas novas ferramentas de diagnóstico concebidas para ajudar as organizações a avaliar exposições, priorizar ações de gestão de risco e apoiar decisões de seguros. O Property Risk Diagnostic e o Casualty Risk Diagnostic abordam áreas distintas da gestão de riscos empresariais e utilizam dados estruturados e análise em substituição de classificações subjetivas e relatórios estáticos, oferecendo às equipas de risco e de finanças uma base mais consistente para decisões de investimento e de seguro.

Os dirigentes de risco e de finanças enfrentam pressão crescente para demonstrar como as exposições são geridas e onde os gastos produzem retornos mensuráveis. No que respeita aos riscos de propriedade, isso implica identificar as localidades e os perigos responsáveis pelas perdas esperadas e determinar quais medidas de mitigação merecem investimento. Do lado da responsabilidade civil, o aumento dos custos de sinistros, as alterações regulamentares e a pressão sobre as margens levaram o custo total do risco (TCOR) para um lugar mais proeminente na agenda empresarial.

O diagnóstico de riscos de propriedade é prestado por engenheiros de risco da Aon Global Risk Consulting e combina estimativas de perdas modeladas e históricas, abrangendo catástrofes naturais e riscos correntes de propriedade, e tem em conta as melhorias de risco já implementadas. Os clientes recebem uma visão coerente entre localidades e perigos, podendo comparar exposições e avaliar medidas alternativas de mitigação. A análise identifica ainda as localidades e os perigos que mais contribuem para a perda esperada e a volatilidade, para depois ser utilizada na elaboração de um plano de melhoria de risco e nas discussões de renovação de seguros.

O diagnóstico de responsabilidade civil concentra-se em dados de sinistros e no TCOR, cruzando informações dos clientes em matéria de responsabilidade automóvel, responsabilidade geral e compensação de trabalhadores com a base de dados proprietária de referência (benchmarks) da Aon. O serviço disponibiliza análise interativa em regime de autosserviço a cada trimestre, permitindo identificar os fatores de sinistralidade que afetam o TCOR, comparar desempenho com grupos de pares anonimizados e acompanhar resultados face a objetivos próprios. Inclui ainda um calculador de poupanças e um monitor de desempenho. O Casualty Risk Diagnostic está inicialmente disponível para clientes na América do Norte, com disponibilidade internacional mais alargada prevista para 2027.

"A análise só cria valor quando informa o que o cliente faz a seguir", afirmou Richard Waterer, líder global de consultoria de riscos da Aon. Segundo a empresa, ambas as ferramentas foram desenvolvidas em torno de um modelo de consultoria, com engenheiros e consultores a trabalhar em conjunto com os dados para interpretar resultados, definir prioridades e medir alterações ao longo do tempo.